• 2020/6/24

高股息ETF成為投資人新歡

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想存股,又不知道該存哪支?現在你不用煩惱了,只要買高股息ETF,讓你存股、配息,雙效合一。目前高股息ETF漸受投資人歡迎,有更多基金公司發行相關產品。投資人不需要死守0050、0056。但買高股息ETF之前,還是要先弄懂各檔ETF的差異,才能選到適合自己的產品。

買高配息股票ETF有三大好處:

第一,可以分散持有多檔股票,平均約30-50檔股票。

第二,投資金額小,投資門檻低,目前大多在2萬元到5萬元之間。

第三,高殖利率,目前較重視配息能力,大多選殖利率在4%以上,且股價相對波動較小的股票,也就是所謂的高息低波。但這幾年又增加一個新題材,重視ESG(企業社會責任)的公司。例如元大台灣ESG永續(00850)、國泰台灣ESG永續高股息(即將募集)

 

高股息ETF有很多選擇

 

收盤價

殖利率

國泰股利精選(00701)

20.75

6.61%

元大高股息(0056)

28.48

6.20%

富邦台灣中小(00733)

22.60

4.87%

元大台灣高息低波(00713)

31.35

4.75%

兆豐藍籌30(00690)

23.32

4.57%

新光內需收益(00742)

20.90

4.51%

FH富時台灣高息低波(00731)

45.70

4.47%

元大MSCI台灣(006203)

42.00

4.14%

富邦台灣優質高息(00730)

17.14

4.01%

元大台灣50(0050)

89.05

3.91%

資料來源:Cmoney,統計至6/22

:只挑選股息殖利率4%以上者,根據過去配息推估。

 

從以上資料可知,這些ETF確實可以提供穩定的股息,股價波動也較溫和,即使遇到台股發生系統性風險,這類ETF風險也相對較小。可說是進可攻、退可守的產品。

 

各檔ETF持股結構有差異

 

不過,我們還可再進一步認識這些ETF的投資內涵,有甚麼差異。從以下整理表格可以看出,國泰股利精選30較偏重金融股,占比超過一半,而元大台灣高息低波、FH富時台灣高息低波、富邦台灣優質高息、新光內需收益、兆豐藍籌等五檔,產業配置較分散,涵蓋金融、塑化、食品、電腦周邊、通信網路等。另外,元大高股息、富邦台灣中小、元大MSCI台灣、元大台灣50等,較偏重半導體、電腦周邊產業。

 

投資人若想要穩健配息、產業均衡配置,可以從前面幾檔ETF挑選,若想要參與電子業成長趨勢,可以考慮後面幾檔以電子股為主的ETF,但後者可能股價波動較大,配息率相對會打折。

 

各檔ETF主要持股與產業配置

 

前五大持股

前三大產業分配

國泰股利精選30(00701)

中華電、中信金、統一、南亞、國泰金

金融保險51.8%、塑膠11.3%、通信網路9.5%

元大台灣高息低波(00713)

第一金、台灣大、兆豐金、大成、大聯大

金融保險24.6%、電腦周邊10.5%、通信網路10%

FH富時台灣高息低波(00731)

台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥

塑膠24.5%、金融保險24%、電腦周邊16.7%

富邦台灣優質高息(00730)

統一、中信金、南亞、台塑、台化

塑膠28.5%、食品11%、金融保險10%

新光內需收益(00742)

中華電、台泥、台灣大、統一、遠傳

通信網路34.4%、水泥16.2%、貿易百貨9.8%

兆豐藍籌30(00690)

台積電、聯發科、中華電、台塑、大立光

半導體30%、金融保險17%、塑膠12.4%、通信網路10%

元大高股息(0056)

台勝科、華新科、國巨、華新、漢唐

電腦及周邊30%、半導體15%、電子零組件12.7%

富邦台灣中小(00733)

智邦、矽力-KY、緯創、英業達、微星

電腦周邊26.8%、半導體21.8%、通信網路13.5%

元大MSCI台灣(006203)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、大立光

半導體44.5%、金融保險15.5%、電子周邊11.3%

元大台灣50(0050)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑

半導體46%、金融保險18%、塑膠5.6%

資料來源:公開資訊觀測站,統計至2020/5月底

 

由於目前台灣銀行定存利率不到1%,選擇高股息ETF配息率更優於銀行定存,值得定存族考慮。另外,若擔心股價波動風險,也可以用定時定額方式長期投資這類ETF,分散買進時點,更可降低波動風險。另外,配息時間,過去較偏重在下半年配息,因此也會有除權行情。但現在有更多ETF採取半年配息一次,或季配息,以分散除權息帶來的波動,投資前可先確認一下。

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

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