• 2018/3/14

基金獎閃亮,你該如何看待得獎基金?

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3月份是基金市場閃亮的一個月,各大基金獎陸續登場。得獎基金公司、經理人開心、榮耀,而投資人又該如何看待基金獎呢?四個原則,幫你檢視手上基金、汰弱留強。

說起基金獎,跟我的淵源真的很深。2002年我還在Smart雜誌任職時,首度與標準普爾(S&P)合作舉辦基金獎,此也成為台灣基金市場的盛事,一直到2007年標普的基金業務賣給晨星(Morningstar),因此目前改為晨星基金獎。另外,2009Money雜誌剛創刊不久,我又與國際基金評鑑機構理柏(Lipper)合作,共同舉辦理柏基金獎,至今正好滿10年。

 

二大基金獎評鑑方式

 

二個國際市場主要基金獎項,在台灣的發展都與我有些淵源,我也與有榮焉。同時,也對基金獎評鑑有相當了解。基本上,理柏基金獎分類較細,著重在同類基金的比較,評估上重視基金的穩定回報率,也就是不僅看報酬率,還希望基金的波動性較低,根據3年期、5年期、10年期表現,分別頒發獎項。

 

晨星基金獎評估的基金類別較少,以主要市場產品為主,同樣也重視報酬與風險評估,以5年期表現評鑑。其中,最近1年的績效佔比最高,23年期次之,45年期占比最低。各類基金只有一個得獎者,可選出近期表現較優的強勢基金。

 

在這麼激烈的基金競爭中,能夠脫穎而出並獲獎,相當難能可貴。投資人不彷把得獎名單拿來研究一下,跟自己手上基金做比較。雖然不一定要照單全收,也不一定買進得獎基金就可高枕無憂,然而從基金評鑑方式,我提供幾個挑選基金的方法,給投資人參考。

 

投資人挑基金的四個原則

 

一,不只看報酬率,也要看波動性。

一般投資人最重視的是基金報酬率,但從二大基金獎評鑑中可知,它們都重視基金的波動性風險。一支暴漲暴跌的基金不容易入選,反而穩定增長的基金更受重視。投資人在觀察報酬率之外,可參考指標包括標準差、夏普值等。

 

二,太短期基金績效,參考性較低。

基金獎評鑑基金期間,從3年到10年不等,但幾乎沒有只觀察1年期或是低於3年期的績效表現。這顯示投資人不應該過度重視基金短期績效。在挑選基金時,可以優先選擇長期績效好,同時短期績效仍可保持的基金,做為主要挑選名單。

 

三,評估手上基金汰弱留強,持續追蹤。

拿出自己手上基金,與這些得獎基金比一比,看自己的基金表現如何。若表現差異不大可以續留,若是差異太大,就要評估是否該進行汰弱留強。投資基金最重要的一件事是保持追蹤,看手上基金與大盤比較,與同類比較,是否可維持穩定優勢。即使是得獎基金,若近期績效落後太多,也要持保留態度。

 

四,選擇適合自己的基金產品。

基金產品百百種,有股票型、債券型,有全球型、區域型、單一國家、不同產業型等,投資人還是應該先評估自己,較適合那類產品,而不是盲目的跟著市場走。簡化投資標的種類,才有更多心思照顧手上基金。讓手上維持幾支精品基金就好,不要開基金雜貨店。

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

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