• 2015/5/25

台灣e股民情緒指數調查報告:《報稅途徑條條通》

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【執行製作:蔡長琛、蘇民敬】

  本週(第285次)台灣e股民情緒指數調查,係由世新大學財務金融學系協同波仕特公司,以網路問卷方式進行線上市調所得,調查對象為台灣過去一年內曾買賣股票之18歲以上之個人投資者。本次調查期間為2015年5月18日至2015年5月22日,針對波仕特會員進行隨機抽樣,有效樣本計1035份,抽樣誤差為3.11個百分點(95%的信心水準)。本次調查結果屬於淨悲觀(-54.23點),較上週增加5.59點(詳見圖1)。

本週e股民情緒指數與週變化圖

 

 

台灣e股民情緒指數調查報告:

《報稅途徑條條通》

~世新大學財金系民調小組~

20155月第4

調查時間:2015518日至2015522日(每一星期進行一次)

調查方法:網路問卷

抽樣方法:針對波仕特會員進行隨機抽樣

訪問對象:過去一年內曾買賣股票之18歲以上投資人

有效樣本:1035位投資人

抽樣誤差:±3.11% (95%的信賴水準下)

調查顧問團:世新黃柏凱主任、世新郭敏華教授、世新郭迺鋒副教授、世新徐苑玲助理教授、波仕特線上市調

研究生:蘇民敬、李杰安、謝家瑜、洪琳雅、蔡長琛

 

 

一、調查結果

 

  進一步分析各面向的樂觀度可發現,各面向分數幾乎均大幅增加的情形。在個人情緒指數方面僅「未來一年內您的收入能維持在目前水準」變動有所不同,下降0.20分;在經濟面向中增加最多的為「物價對股市投資的影響」,增加7.60分。由此可知e股民悲觀看待未來股市的短期走勢(參見表1)。

 

 

1  e股民情緒指數各題分數及週變化情形

題目

本週分數

上週分數

週變化

個人情緒指數

-24.51

-26.24

1.74

經濟情緒指數

-29.72

-33.57

3.85

e股民投資情緒指數

-54.23

-59.82

5.59

請問您對於未來三個月內能不能達到您股票投資的個人目標,您覺得樂觀還是不樂觀?

-25.12

-26.56

1.44

請問您對於未來一年內能不能達到您股票投資的個人目標,您覺得樂觀還是不樂觀?

-31.40

-35.37

3.97

請問未來一年內您的收入能維持在目前水準以上,您覺得樂觀還是不樂觀?

-17.00

-16.80

-0.20

請問您對於未來半年內的經濟成長率,您覺得樂觀還是不樂觀?

-31.01

-33.92

2.91

請問您對於未來三個月內的失業率,您覺得樂觀還是不樂觀?

-34.01

-37.34

3.33

請問您對於未來三個月內的股市表現,您覺得樂觀還是不樂觀?

-26.76

-28.32

1.56

請問您認為物價對股市投資的影響,您覺得樂觀還是不樂觀?

-27.10

-34.70

7.60

 

 

 

二、情緒指數與台灣股價加權指數

 

  2所示為自第一次調查(200910月)以來至本次調查(20155月)之台灣e股民情緒指數變化情形。

 

2  e股民情緒指數變化圖

 

 

 

3為台灣e股民情緒指數與台灣加權股價指數的時間數列走勢圖。近六個月e股民情緒指數變化與大盤報酬率的相關係數為-0.15

 

3 e股民情緒指數與大盤走勢圖

 

 

三、e股民時事議題調查

 

「金融憑證」報稅方式尚待開發

 

財政部104年核可發放金融憑證的單位共有28家,分別為:證券21家(元大、合庫、元富、日盛、永豐金、玉山、兆豐、宏遠、亞東、國泰、國票、第一金、統一、凱基、富邦、華南永昌、群益金鼎、臺銀、康和、台新、大眾);銀行6家(合庫、兆豐銀、土銀、第一銀、彰銀、中小企銀);保險1家(南山人壽)。使用金融憑證,與自然人憑證相同可線上匯入所得與扣除額資料,免去大部分蒐集稅務申報資料的麻煩。

 

調查結果發現,受訪者中最高選擇比例為以桌機版使用自然人憑證申報,占38.4%。至國稅局臨櫃申報排名第二,占20.4%,可能與稅捐機關有專人提供試算服務、面對面諮詢的極大優勢有關。佔居第三、第四者仍均為桌機版申報,分別為身份證字號及戶號(17.6%)、金融憑證(12.3%)登入。使用金融憑證申報比例低,可能興銀行金融憑證的年費有關,雖現在多家金融憑證發放單位均有推出優惠措施,例如土銀至今年104年年底免收憑證年費,僅辦理憑證晶片卡需收費。然而優惠措施不必然可以年年維持,與自然人憑證只收晶片卡費用相比,銀行金融憑證年費帶有不確定性;就券商下單憑證,例如臺銀證券,目前尚無收取憑證年費。手持行動裝置雖然現在甚為普遍,但使用此類裝置申報人數落在8個選項排序後半段,分別為自然人憑證(5.0%)、身份證字號及戶號(2.9%)、金融憑證(2.1%)。最後,僅有1.4%比例受訪者選擇需自行填入相關稅捐資料的離線版申報。

 

4 e股民的報稅方式選擇

 

 

  從圖5年齡交叉分析來看,行動裝置申報(含自然人憑證、金融憑證、身份證字號及戶號)比例較高者除29歲以下受訪者(共14.4%)外,5059歲(共11.8%)亦屬之。另外,金融憑證使用者以桌機版登入為最多比例,可能與憑證匯入至行動裝置之繁瑣有關,須先在桌機版用私密金鑰加密後再移轉至行動裝置上,金融憑證發放單位應可就行動裝置登入者這塊加強開發。

 

 

5 e股民報稅方式與年齡交叉分析圖

 

 

參考資料:

網路申報圖解8步驟 10分鐘搞定綜所稅

報稅不必人擠人 網路報稅 增新功能

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