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  • 2017/9/20

要投資0050 還是建立自己的投資組合?~大昌【林珈汶】複委託手續費促銷價、美股、港股電子下單

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0050是包含台灣「市值」最大的50家公司,而且會持續淘汰市值縮水的壞公司、再納入市值成長的好公司,因此長期投資的勝率極高,從2003年成立至今平均的年報酬率約8%。但是採用市值會有一個問題,就是台灣有幾家「怪獸級」的公司,例如台積電在0050裡面的比重高達30.73%,鴻海也佔了10.16%,兩家公司合起來就佔了40.89%(2017年9月)。也就是說,儘管0050是「分散到50家公司」,但是其他48家公司的佔比只有從3.59%到0.27%,算是非常的低了。

 

 

0050的選股是以「市值」為標準,但是裡面也有市值很大但是獲利不好的公司。因此我選擇從這0050的成分股中,挑出我認為比較有成長潛力(賺價差),或是股利殖利率較高的公司(領股利),打造我自己的投資組合。

下表統計了2017年,我的主要持股跟0050的報酬率比較,可以發現除了中信金之外都勝過0050(註:第一金跟台新金的配股,與年初股價相比,都有填權)。初步看起來,我的年報酬率也超過20%,算是勝過0050。

 

很多投資達人宣揚存0050的好處,不外乎是不需要研究個股、獲利穩定而且可以避開單一公司的風險。上表中0050的報酬率為17.9%,似乎也還不錯?其實被數字稍微誤導了,請看看下表0050的配息狀況。

 

 

 

自2016年起,0050改為半年配一次息,因此只有在2016/7/28配發0.85元,剩下的一半股利就挪到2017/2/8一起發放,因此當時配發了比較多的1.7元。所以2017年的2.4元配息,有一部份是屬於2016年的。那麼2017年真實的配息是多少呢?來將2016跟2017年的股利平均一下好了,也就是(0.85+1.7+0.7)/2=1.625元,因此2017年0050的報酬率必需改為(10.45+1.625)/71.9=16.8%,也算是不錯,但還是低於台積電、鴻海、第一金、台新金…。
0050還有另外一個缺點,就是現金股利比較少。以2017年為例,買進100張的成本至少是800萬,但是就只能夠領到24萬的股利,平均一個月才2萬元;如果是存0050來當退休金的話,就只能賣股求現了,持有的張數就會越變越少。反觀,如果將800萬買進股價20元的第一金,可以買進400張;2017年的第一金配發1.4元股利(1.2元現金+0.2元股票),除息之後可以得到48萬的現金股利,平均一個月也有4萬元,而且還會有8張的配股,持有的張數還會變多。

從上面的說明可以看出,0050採用50家公司的目的是分散風險,但是也把好公司的報酬率給分散掉了。投資人如果具備有選股的能力,我認為是可以從0050裡面挑出好公司來成立自己的投資組合,剔除掉壞公司後的報酬率還會比較高。

上面只是拿0050來當模型說明,你一樣可以從兆豐30(00690)、元大高股息(0056)、國泰臺灣低波動30(00701)、元大台灣高股息低波動(00713)、富邦臺灣公司治理100 ETF(00692)…這些ETF中,挑選出你看好的股票,來建立自己的投資組合。但是重點還是要具備有選股的能力,並且也要花時間來做研究。如果沒時間作研究,或是想要「樂活」,那麼長期投資0050也是不錯的。投資0050,只要堅持「定期定額」跟「逢低加碼」這兩個策略,長期下來還是可以賺到錢的。

https://tw.money.yahoo.com/%E8%A6%81%E6%8A%95%E8%B3%870050-%E9%82%84%E6%98%AF%E5%BB%BA%E7%AB%8B%E8%87%AA%E5%B7%B1%E7%9A%84%E6%8A%95%E8%B3%87%E7%B5%84%E5%90%88%EF%BC%9F-023045443.html

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