• 2019/10/27

享有月配息是要付出代價滴~

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目前在台灣最多投資人持有的月配息基金,就屬聯博全球高收益債券基金及

 

安聯收益成長基金,之所以受到廣大投資人的青睞,不外乎其創造每月現金流

 

及高配息行銷策略,但當把時間拉長檢視,您是否也發現其這兩支淨值走勢圖

 

有每況愈下的趨勢,但其含息報酬率仍然是呈現穩健上漲的趨勢,這也表示其

 

配息有一定的比例是來自於本金,就像股票除息除權後,股價會下跌,股價必須

 

能夠填息填權成功後,那麼股息才是多的,否則只是領自己的錢而已!

 

因此,對於大多數投資人而言,只要含息報酬率仍穩健上漲,它仍是大家的首選

 

月配息基金標的,而我相信會配置這兩支基金的投資人應該是看好美國景氣未

 

來的發展,那麼我們就來檢視看看,同樣是看好美國,配置在月配息基金及股票型

 

基金的差異性

 

從這次多頭的起漲點2016/2月,同時配置下圖投資標的,您可發現其投資績效有

 

著截然不同的結果

 

在3年9個月中聯博全球高收益債券vs摩根美國科技相差100.84%的報酬

 

而與較穩健的聯博美國成長也相差45.76%

 

或許有人會認為拿債券基金與股票基金相比,不盡公平,當然其波動度不同

 

呈現的報酬率當然也會有差異,但是,值得我們思考的是:其實大多數人選擇

 

月配息基金的理由,不外乎是覺得每個月都有錢入帳的"安全感",但殊不知為

 

了這樣的"安全感"要付出的代價是:報酬率可能被迫壓縮了至少45%,白話文

 

就是少賺了至少45%以上!

 

因此,若能克服所謂的安全感,學習在長線的買點(如2002年,2009年,2016年)

 

配置美國股票型基金,隨著績效逐漸的累積,您自己就可選擇何時領回多少錢

 

而不用拘泥於每個月基金公司要配給您多少錢~

 

而積極的投資人,在難得出現的長線好買點,則會運用槓桿型ETF來提高整體

 

績效,等之後出現這樣的好買點後,再跟大家分享操作策略~

 

 

 

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