想存股，又不知道該存哪支?現在你不用煩惱了，只要買高股息ETF，讓你存股、配息，雙效合一。目前高股息ETF漸受投資人歡迎，有更多基金公司發行相關產品。投資人不需要死守0050、0056。但買高股息ETF之前，還是要先弄懂各檔ETF的差異，才能選到適合自己的產品。

買高配息股票ETF有三大好處:

第一，可以分散持有多檔股票，平均約30-50檔股票。

第二，投資金額小，投資門檻低，目前大多在2萬元到5萬元之間。

第三，高殖利率，目前較重視配息能力，大多選殖利率在4%以上，且股價相對波動較小的股票，也就是所謂的「高息低波」。但這幾年又增加一個新題材，重視ESG(企業社會責任)的公司。例如元大台灣ESG永續(00850)、國泰台灣ESG永續高股息(即將募集)。

 

高股息ETF有很多選擇

	收盤價	殖利率
國泰股利精選(00701)	20.75	6.61%
元大高股息(0056)	28.48	6.20%
富邦台灣中小(00733)	22.60	4.87%
元大台灣高息低波(00713)	31.35	4.75%
兆豐藍籌30(00690)	23.32	4.57%
新光內需收益(00742)	20.90	4.51%
FH富時台灣高息低波(00731)	45.70	4.47%
元大MSCI台灣(006203)	42.00	4.14%
富邦台灣優質高息(00730)	17.14	4.01%
元大台灣50(0050)	89.05	3.91%

資料來源:Cmoney，統計至6/22，

註:只挑選股息殖利率4%以上者，根據過去配息推估。

 

從以上資料可知，這些ETF確實可以提供穩定的股息，股價波動也較溫和，即使遇到台股發生系統性風險，這類ETF風險也相對較小。可說是進可攻、退可守的產品。

 

各檔ETF持股結構有差異

 

不過，我們還可再進一步認識這些ETF的投資內涵，有甚麼差異。從以下整理表格可以看出，國泰股利精選30較偏重金融股，占比超過一半，而元大台灣高息低波、FH富時台灣高息低波、富邦台灣優質高息、新光內需收益、兆豐藍籌等五檔，產業配置較分散，涵蓋金融、塑化、食品、電腦周邊、通信網路等。另外，元大高股息、富邦台灣中小、元大MSCI台灣、元大台灣50等，較偏重半導體、電腦周邊產業。

 

投資人若想要穩健配息、產業均衡配置，可以從前面幾檔ETF挑選，若想要參與電子業成長趨勢，可以考慮後面幾檔以電子股為主的ETF，但後者可能股價波動較大，配息率相對會打折。

 

各檔ETF主要持股與產業配置

	前五大持股	前三大產業分配
國泰股利精選30(00701)	中華電、中信金、統一、南亞、國泰金	金融保險51.8%、塑膠11.3%、通信網路9.5%
元大台灣高息低波(00713)	第一金、台灣大、兆豐金、大成、大聯大	金融保險24.6%、電腦周邊10.5%、通信網路10%
FH富時台灣高息低波(00731)	台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥	塑膠24.5%、金融保險24%、電腦周邊16.7%
富邦台灣優質高息(00730)	統一、中信金、南亞、台塑、台化	塑膠28.5%、食品11%、金融保險10%
新光內需收益(00742)	中華電、台泥、台灣大、統一、遠傳	通信網路34.4%、水泥16.2%、貿易百貨9.8%
兆豐藍籌30(00690)	台積電、聯發科、中華電、台塑、大立光	半導體30%、金融保險17%、塑膠12.4%、通信網路10%
元大高股息(0056)	台勝科、華新科、國巨、華新、漢唐	電腦及周邊30%、半導體15%、電子零組件12.7%
富邦台灣中小(00733)	智邦、矽力-KY、緯創、英業達、微星	電腦周邊26.8%、半導體21.8%、通信網路13.5%
元大MSCI台灣(006203)	台積電、鴻海、聯發科、中華電、大立光	半導體44.5%、金融保險15.5%、電子周邊11.3%
元大台灣50(0050)	台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑	半導體46%、金融保險18%、塑膠5.6%

資料來源:公開資訊觀測站，統計至2020/5月底

 

由於目前台灣銀行定存利率不到1%，選擇高股息ETF配息率更優於銀行定存，值得定存族考慮。另外，若擔心股價波動風險，也可以用定時定額方式長期投資這類ETF，分散買進時點，更可降低波動風險。另外，配息時間，過去較偏重在下半年配息，因此也會有除權行情。但現在有更多ETF採取半年配息一次，或季配息，以分散除權息帶來的波動，投資前可先確認一下。

 

(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)

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