• 2016/4/21

想存股,需要做好五個功課

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這幾年存股話題相當火紅,看到別人存股可以年領百萬股息,總是讓人很心動。但事實上,不是買進股票長期投資,就可以當成功存股族。我身邊有更多人,屬於買進股票後,股價大跌的長期套牢一族。可見得,存股也要用對方法,才能真正領股息、享受複利威力。

想當存股族,必須做好五個功課,才能逐步建立自己的存股計畫。

 

一,可穩定配息的非景氣循環股。

 

存股的基本要件是公司過去8年,每年都可穩定配發現金股息,若不能年年配息,或是配息金額高低起伏很大的公司,都不算好的存股標的。為什麼要看8年呢?因為前波金融海嘯發生在2008年,要看它對抗上波金融海嘯的能力如何。例如,中華電、台灣大、遠傳、中保、新保等,都屬於可以穩定配現金股息的公司。投資前,先追蹤一下該公司過去的配息能力。

 

中華電信現金股息

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

3.83

4.06

5.52

5.46

5.35

4.52

4.85

5.48

 

二,公司體質好,可抗景氣循環。

 

另外,有些公司體質好,同時具備長期競爭力與成長性,符合價值選股條件,例如具有高股東權益報酬率(連續515%以上)、年年獲利、產業龍頭,具有寡占競爭優勢等條件的企業。這類公司雖可能受到景氣循環波動影響,但只要景氣復甦就可以快速回復賺錢能力,適合在景氣谷底時投資或存股。但要小心不要在景氣高峰時投資,可能會面臨一段時間套牢壓力。

 

例如,電子股模範生台積電、大立光,或是傳產股台塑、台化、統一、正新、儒鴻等公司,都屬於體質優良的企業。

 

三,算好合理殖利率再進場

 

存股前還有一個重要條件,就是適當的股息殖利率。企業受到產業景氣波動影響,股價可能大幅震盪,為了避免賺到股息、賠掉價差,投資前應該要精算適當的進場價位。

 

以中華電信為例,過去5年平均股息為5.13元,今年預計配發5.4852元,維持平均水準以上。若以股息殖利率5%計算,股價約落在109.7元,這也是近期的股價水準。不過,中華電信長期股息殖利率水準,大約落在5%6.25%的區間範圍,投資時當然是殖利率越高、股價越低越好,因此,若股價有機會回落至8799元範圍(股息殖利率6.25%5.5%之間),才是較好的存股區間價。

 

每股配息5.4852

殖利率

股價

5%

109.7

5.5%

99.7

6.25%

87.7

 

想投資其他股票也一樣,要先精算殖利率與適當的投資價位後,等待股價落在目標區間才買進。如此,才能禁得起股價波動的壓力。

 

四,分批投資的能力

 

如果資金不足,只能買進一張股票,很容易受到股價波動影響情緒。特別是遇到空頭市場,股價直直落時,更是天人交戰,掙扎著是否要賣出,很難執行長期存股。但若手上還有資金,可以趁市場大幅修正時分批買進,不僅可以降低投資成本,更符合存股低買精神。

 

不過,想要逢低承接,也要小心注意公司體質是否維持良好。若體質轉差的公司,股價越跌越買,反而越套越深,最終可能欲哭無淚。

 

另外,也可採取如同定時定額買基金的方法,每個月固定時間、固定金額,買進想存股的股票。即使是資金不多的上班族,也可以透過零股投資,每個月分批慢慢存股。

 

五,長期堅持的毅力

 

常常我們聽到別人存了好幾百張股票,每年配息百萬元的故事,覺得又羨慕、又忌妒。但羅馬不是一天造成的,要存百張股票需要至少5年、10年以上,漫長的時間中,可能歷經股價狂飆與股價大跌的洗禮。

 

如何耐得住股價波動煎熬,死心蹋地的存股,除了對該公司有堅強的信心之外,個人也要有相當的耐力與定力,才能耐得住每天股價波動煎熬。因此,抗壓性、耐力都不可少,這可是長時間的修鍊呢!

 

你想當存股族嗎?以上五個功課,你準備好了嗎?

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

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