Jerry Chu
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  • 2021/12/2

超過2000檔基金「選擇困難」 投資人最頭痛三項難題

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轉載 2021/11/24 【鉅亨網/郭幸宜】


目前國內核准可發行的境內外基金超過 2000 檔,涵蓋市場、產業也相當多元,但如何選擇基金也是一門功課,根據證基會調查,投資基金最感困難的前三名包括不知買賣時機基金資訊太少不知如何選擇基金


根據證基會「2021 基金投資人投資行為與偏好問卷調查」,即便是需要理財專員協助的項目中,也以挑選基金佔 71.6% 最高,其次是打造合適的資產配置,佔 52.4%,而近年來興起的理財機器人,可透過大數據演算法則歸納投資組合,有助於達成長線理財目標。

 

疫情催化與理財機器人開始累積實際操盤績效可參考,國人藉由理財機器人 (Robo-Advisor) 無論是使用人數或資產規模都有成長加快的趨勢,對應金管會日前公佈的最新數據,截上月底使用者已增至 12.5 萬人,資產規模將近有 45 億元,國內現已有 14 家業者開辦相關業務


調查也發現,在退休理財規劃部分,具基金投資經驗者中有超過七成會自主儲蓄退休金,以每月五千至一萬元比重居多,尚未開始退休基金規劃的人,有高達 67.3% 表示暫無時間規劃準備,理財機器人也能克服阻礙。


另外,調查中有超過六成的受訪民眾表示在 30 歲以前已有基金投資經驗,選擇投資途徑方面,隨著網路普及,79.9% 採線上申購基金,其中近五成透過電腦網路,而 29 歲以下的年輕族群則多倚重行動 APP 服務,顯示對不同數位理財工具的偏好。至於採非網路管道的投資人,41.8% 會要求有「真人諮詢」服務

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